約轉灰名單通報平台加速推動 明年首季全體國銀上線

中央社

（中央社記者謝方娪台北26日電）財金公司約定轉入帳號灰名單通報平台9家先行者曝光，立委憂心出現堵詐漏洞，金管會今天下午邀財金公司及銀行業者等開會，針對約定轉入帳號灰名單通報平台，拍板全體本國銀行及中華郵政均於明年首季上線。

為防堵銀行約定轉帳功能成詐騙集團移轉金流管道，金管會規劃由財金公司建置約定轉入帳號灰名單通報平台，原先預計有9家本國銀行明年2月可先行，但隨銀行名單曝光，有立委憂心出現堵詐漏洞，希望金管會縮短建置期程，讓全體銀行盡快完成建置。

金管會今天下午邀財金公司、銀行公會及銀行業者等開會，討論約定轉帳事前、事中及事後控管機制，同時拍板加速推動約定轉入帳號灰名單通報平台，協調全體本國銀行及中華郵政均於明年首季上線。

金管會銀行局長莊琇媛說明，經過協調，原則上希望全體本國銀行及中華郵政均在明年首季上路，先準備好的銀行可先上路，例如原先已有9家銀行預估1月底可上線。

她表示，過往約定帳號轉出行僅能看到自行資料，待財金公司約定轉入帳號灰名單通報平台上路，由財金公司扮演串接角色，即可讓轉出行得到轉入行風險值資料作為評估參考。

舉例而言，國泰世華銀行客戶王小明擬臨櫃設定他行約定轉入帳號，國泰世華銀行未來可透過財金公司平台傳送訊息給該約定轉入帳號銀行，該銀行檢視該約定轉入帳號若達到風險值，會將訊息透過財金公司平台即時回饋給國泰世華銀行，並由國泰世華銀行決定是否要接受王小明約定轉入帳號申請。

銀行對於約定轉入帳號的風險值評估，將由各家銀行各自訂定標準，參考指標包括但不限於被綁定為約定轉入帳號次數。

銀行約定轉帳事前控管機制，還包括針對客戶設定約定轉帳，銀行必須再進行一次KYC（認識你的客戶）作業，檢視客戶行為與平常交易習慣是否有異；針對客戶設定約定轉帳，若銀行能確認為客戶同名帳戶，可當日生效，若無法確認為同名帳戶，一律為次2日生效。

事中及事後控管機制方面，銀行則會在一定情形下，加強執行關懷客戶作業。（編輯：張若瑤）1121026

新聞來源：中央社