銀行拚財管2.0 資產管理規模衝破4000億

中央社  / 台北市

(中央社記者謝方娪台北19日電)7家開辦億級高資產財管業務的銀行,透過商品設計及組織架構調整等持續衝刺業務規模,截至今年9月底止,7家銀行高資產客戶數達3366人、資產管理規模達新台幣4287億元,年增率皆達2倍以上。

金管會2020年推出「媲美星港」財管2.0方案,開放銀行和券商申請辦理資產超過億元高資產客戶業務,目前共8家銀行、8家券商取得金管會核准開辦高資產業務。

8家銀行分別為中信銀、兆豐銀、上海商銀、國泰世華銀、一銀、合庫、瑞士銀行台北分行、玉山銀,不過玉山銀因9月下旬剛取得金管會核准,尚未正式開辦業務。

金管會銀行局最新統計,截至今年9月底止,7家已開辦業務的銀行高資產客戶數總計3366人、年增203%,資產管理規模(AUM)4287億元、年增255%。

觀察個別銀行表現,中信銀穩坐最吸引億級富豪心的銀行,高資產客戶達1250人,占比37%,資產管理規模1287億元,占比3成。

第2名是合庫銀,高資產客戶達651人,資產管理規模701億元;第3名是兆豐銀,高資產客戶596人,資產管理規模933億元。

金管會銀行局表示,企業接班過程需要家族信託、稅制規劃等,會向銀行尋求整合性財管業務,加上整體國際金融及總體經濟變化,企業向銀行尋求穩健資產配置規劃,均推升高資產財管業務規模。

同時,銀行開辦高資產財管業務後,總行資源陸續到位,包括銀行內部組織架構調整、專業人才、商品設計能力、資訊系統及內部作業規範等,也是推動高資產財管業務成長的動能。

銀行局分析9月底高資產客戶AUM配置組合,存款占比高達49%,保險占比18%、基金占比13%、債券占比7%、境外結構型商品占比5%。

8家獲准開辦億級高資產財管業務的券商,包含元大證、兆豐證、永豐金證、國泰證、元富證、群益金鼎證、凱基證與統一證。

金管會證期局統計,截至今年9月底止,8家券商累計交易金額達362.82億元,累計客戶數567人。其中,元大證以累計交易金額124億元居冠,累計客戶數118人。

其次為兆豐證,累計交易金額99.4億元、累計客戶數93人;第3為永豐金證,累計交易金額94.02億元、累計客戶數275人。(編輯:張均懋)1111019

新聞來源:中央社



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